Na český investiční trh vstupuje nový velký hráč. Skupina PPF získala od České národní banky (ČNB) povolení k činnosti vlastní investiční společnosti, která ponese název Arvum.
Nová platforma má připravovat investiční fondy pro klienty retailové Air Bank a korporátně zaměřené PPF banky. Skupina tím hodlá propojit kapitálovou sílu s vlastní digitální distribuční sítí a využít rozsáhlou klientskou základnu, která dosud využívala primárně spořicí i běžné účty.
Investiční společnost Arvum
Název Arvum přitom podle PPF vychází z latinského označení pro ornou půdu a úrodné pole a má odkazovat na dlouhodobý přístup k budování hodnoty.
Získání licence ČNB představuje klíčový milník. „Licence ČNB je nezbytným předpokladem pro schvalování jednotlivých investičních fondů a následné uvedení jejich produktů na trh. Arvum bude postupně představovat fondy pro různé investiční cíle a rizikové profily klientů. O konkrétní nabídce bude společnost informovat v následujících měsících,“ uvedla skupina v tiskové zprávě. Jak navíc ukázala regulatorní oznámení, PPF Financial Holdings si zajistila povolení spravovat fondy jak pro drobné, tak pro kvalifikované investory, čímž se stane přímou konkurencí pro investiční paže J&T, Penty či tradiční bankovní domy.
Příchod klíčových tváří z trhu: Posila z J&T i Generali
Na budování investiční platformy, tvorbě investičních strategií a vývoji produktového portfolia se budou podílet dva výrazní portfolio manažeři českého trhu – Michal Semotan a Patrik Hudec. PPF si od jejich příchodu slibuje okamžitý přísun know-how v oblasti správy miliardových aktiv.
-
Michal Semotan na kapitálovém trhu působí přes 25 let. Po začátcích v Investkonzultu a působení na pozici makléře v J&T Securities vedl mezi lety 2004 a 2011 obchodování pro klienty J&T Banky. Od roku 2012 stál v J&T Investiční společnosti za řízením vlajkového fondu J&T Opportunity a postupně převzal správu i dalších akciových a tematických fondů (J&T Dividend, J&T NextGen, J&T Energy).
-
Patrik Hudec vystudoval finanční a pojistnou matematiku na MFF UK a je držitelem mezinárodní kvalifikace CFA. Kariéru zahájil v PPF Asset Management, odkud po fúzi pojišťovacích aktivit přešel do skupiny Generali. Tam vedl tým portfolio manažerů v Praze i Budapešti, zastával funkci regionálního ředitele pro akciové investice a spravoval fondy zaměřené na akcie, dluhopisy, komodity i komplexní derivátové strategie.
Podle předsedkyně představenstva PPF Financial Holdings a co-CEO skupiny Kateřiny Jiráskové je angažování obou manažerů zásadním milníkem při budování samostatné investiční větvě. PPF se tím staví do přímé konkurence vůči tradičním hráčům, mezi něž patří Česká spořitelna, ČSOB nebo Komerční banka.
Chcete investovat a zároveň se inspirovat od těch nejlepších? Portál eToro funguje na bázi sociální sítě, kde můžete kopírovat výdělečné investory.
Chci investovatStrategický posun: Od základních služeb ke správě majetku
Vytvořením vlastní investiční společnosti PPF posiluje svou vertikální integraci ve finančním sektoru. Vzhledem k tomu, že klasické úroky na spořicích účtech postupně reagují na vývoj měnové politiky, banky čím dál více vedou klienty k dlouhodobým formám zhodnocování úspor. Zatímco dosud Air Bank nabízela především zprostředkování vybraných fondů třetích stran, vlastní investiční společnost jí umožní nabídnout finanční produkty šité na míru přímo v mobilním bankovnictví.
Díky Air Bank a PPF bance bude mít skupina výhodnější výchozí pozici – investice bude moci nabízet přímo v aplikaci svých klientů, kterých je zhruba kolem dvou milionů. Na druhou stranu podle dostupných informací nemá ambice oslovovat širší veřejnost mimo vlastní klientskou základnu a investiční příležitosti chce nabízet striktně svým klientům.
Připravované fondy PPF by mohly být svou povahou nejblíže nabídce Penty a J&T. „Lze očekávat, že PPF postupně nabídne celou šíři investic. Kromě akciových titulů se nabízí i nemovitostní či private equity investice do realit a společností z portfolia PPF. Na konkrétní produkty si ale budeme muset počkat,“ odhaduje Jana Brodani, výkonná ředitelka Asociace kapitálového trhu AKAT ČR. Pro srovnání: J&T pod značkou J&T ARCH Investments dnes spravuje největší fond kvalifikovaných investorů v Česku s aktivy dosahujícími 213 miliard korun, zatímco fondy Penty spravují zhruba 45 miliard korun.
Tento krok zároveň zapadá do širšího trendu na českém trhu, kde bankovní domy (včetně České spořitelny či ČSOB) intenzivně soupeří o drobné i majetnější investory a rozšiřují nabídku o soukromé trhy, korunově zajištěných ETF či alternativní třídy aktiv.
